参考资料

风险管理者在监督交易活动时面临的主要挑战包括：

1. 情绪化交易：情绪可能导致冲动交易和不利后果。交易者需要制定一个全面的交易计划，并承诺严格遵循，以克服心理挑战。

2. 市场波动性：市场波动性增加时，风险管理变得更加困难。交易者需要使用适当的工具和策略来评估和管理市场风险。

3. 模型风险：模型风险管理在全银行范围风险管理中的作用受到限制，因为对于模型风险进行量化和报告是一大挑战。

4. 信用风险：随着经济萎缩和失业率攀升，信用风险已成为风险管理议程的重中之重。

5. 交易行为监测：监测交易行为以识别和预防潜在的欺诈和非法活动是一个挑战，需要有效的监测系统和风险管理实践。

6. 技术挑战：随着技术的发展，风险管理者需要不断更新他们的技能和工具，以适应新的交易环境和风险管理需求。

7. 监管要求：风险管理者需要遵守不断变化的监管要求，这可能会增加他们的工作负担，并要求他们不断更新自己的知识和技能。

8. 资本和流动性管理：在市场压力下，确保足够的资本和流动性以支持交易活动是一个持续的挑战。

9. 交易策略的执行：确保交易策略得到正确执行，并在必要时进行调整，以应对市场变化。

10. 风险度量和管理工具的局限性：现有的风险度量和管理工具可能无法完全捕捉到所有类型的风险，特别是在复杂或新兴的市场环境中。

这些挑战要求风险管理者具备高度的专业技能、经验和适应能力，以便有效地监督和管理交易活动。 图片资源提供了一些与风险管理相关的直观展示，例如交易风险管理的心理层面、市场波动性的影响以及风险管理策略的实施。 图片来源：TheTradingPit, Disfold, TopTut.com, shallbd.com, CME Group。